بررسی نقایص KYC در آپ بیت کره جنوبی
در پی نقص‌های جدی در فرآیندهای KYC (مشتری خود را بشناسید)، صرافی بزرگ رمزارزی آپ بیت در کره جنوبی با مشکلات جدی مواجه شده است. به گفته‌ی واحد اطلاعات مالی کره جنوبی (FIU)، تعداد نقایص شناسایی مشتری در این صرافی به ۵۰۰,۰۰۰ تا ۶۰۰,۰۰۰ مورد می‌رسد که می‌تواند منجر به جریمه سنگین و مشکلاتی در تجدید پروانه کسب آن شود.
این تحقیقات که به دنبال تجدید پروانه کسب آپ بیت آغاز شده است، نشان می‌دهد که این صرافی به طور غیرقانونی اجازه داده است که کاربران با شناسه‌های ناملوس یا ناخوانا حساب‌های خود را افتتاح کنند. در کره جنوبی، صرافی‌های رمزارزی ملزم به رعایت پروسه‌های سختگیرانه KYC هستند.
از ژانویه ۲۰۱۸، دولت کره جنوبی به منظور کنترل بازار رمزارزها، تنها به فعالیت صرافی‌هایی که از حساب‌های بانکی با نام واقعی استفاده می‌کنند، اجازه داده است. با تقویت قوانین، کمیسیون خدمات مالی کره (FSC) یک فرآیند ثبت‌نام اجباری برای تمام صرافی‌های رمزارزی معرفی کرد تا از تطابق آنها با پروتکل‌های KYC و ضد پولشویی (AML) اطمینان حاصل کند.
به گفته‌ی گزارش MK، FIU موفق به شناسایی نمونه‌های متعددی شده است که آپ بیت به درستی پروسه‌های KYC را رعایت نکرده است. برای مثال، این صرافی به کاربران اجازه داده است که با شناسه‌هایی که دارای داده‌های شخصی ناکامل یا نامشخص هستند، حساب‌هایی ایجاد کنند، که این امر مانع از شناسایی صحیح آنها توسط مقامات می‌شود.
به دلیل این نقایص شناسایی، آپ بیت به احتمال زیاد با جریمه‌ای به مبلغ ۱۰۰ میلیون وون کره‌ای (حدود ۷۱,۵۰۰ دلار) به ازای هر مورد مواجه خواهد شد و همچنین ممکن است با موانع دیگری در تجدید پروانه کسب خود روبرو شود.
تحقیقات انحصاری علیه آپ بیت
آپ بیت که در سال ۲۰۱۷ تأسیس شده، یکی از بزرگترین صرافی‌های رمزارزی در کره جنوبی و به طور کلی جهانی است که روزانه به حجم معاملات ۲.۲ میلیارد دلار می‌رسد. افشای مشکلات KYC در آپ بیت تنها یک ماه بعد از آن است که FSC در ماه اکتبر برنامه‌هایی را برای تحقیق در مورد این صرافی به دلایل احتمال نقض انحصار اعلام کرده بود.
تحقیقات انحصاری آپ بیت به روابط نزدیک آن با K-Bank مربوط می‌شود، که مقامات محلی به دلیل وابستگی بالا به صرافی‌های رمزارزی به شدت تحت نظر دارند. گزارش‌های محلی در نوامبر ۲۰۲۳ نشان داد که حدود ۷۰٪ از سپرده‌های K-Bank به رمزارز مرتبط است.
در اواسط اکتبر، K-Bank به دلیل نگرانی‌ها در مورد ارزش‌گذاری بالای خود و وابستگی به یک اپراتور رمزارزی برای تأمین مالی، پیشنهاد انتشار عمومی ۷۳۲ میلیون دلاری خود را در سئول پس گرفت. این IPO قرار بود بزرگترین عرضه عمومی در کره جنوبی از سال ۲۰۲۲ باشد.
این اتفاقات نشان می‌دهد که شرایط بازار رمزارزها در کره جنوبی به شدت تحت تأثیر نظارت‌های دولتی و قوانین سختگیرانه قرار دارد. آینده آپ بیت و دیگر صرافی‌های رمزارزی به استراتژی‌هایشان در تطابق با قوانین و همچنین مدیریت ریسک‌های ناشی از افکار عمومی بستگی خواهد داشت.
بدین ترتیب، رعایت اصول KYC و AML نه تنها برای حفظ اعتبار صرافی‌ها ضروری است، بلکه می‌تواند مانع از بروز مشکلات جدی در ادامه فعالیت‌های تجاری آنها شود. لذا از سرمایه‌گذاران و کاربران فعالی که با صرافی‌ها همکاری می‌کنند، توصیه می‌شود که با دقت به رعایت این قوانین توجه داشته باشند تا از بروز مشکلات احتمالی در آینده جلوگیری کنند.
